钱途顺讯，今年是金融海啸满十周年；全球股市自08年底、09年初底部反转以来，多头持续接棒演出，尤其一七年，主动式操作大获全胜。台股指数上涨约一五％，台股基金平均绩效达27％，投资人成了名副其实的“基金受益人”。 但住了十年套房的林先生，至今却仍是“基金受害人”；历经八年多头行情，像这样的长期套牢户，或许必须以更积极心态，面对它、处理它，否则资金长期被锁在无底深渊，难保行情由多翻空，又得再“长相厮守”另一个十年。
第一招：买进对照组抓出趋势发动点 不只十年前买进能源、贵金属及巴西基金的人，就算定期定额至今，都未能解套；二十多年前，单笔买进日本基金的，现在绩效恐怕也是负数。 “日本是非常特殊的案例，以东证指数来看，1989年指数约在2008点，到17年12月指数只剩下1817点；近三十年，指数掉了一千点。”钜亨基金交易平台总经理朱挺豪指出，早期买进日本基金的人，持有到现在大概都还套牢。
想要搬出长期套房，第一招，就是先感受市场波动，大跌时加码摊平成本。 一位资深银行经理，投资基金逾二十年，也曾中招买过日本及能源基金，但现在都已解套。他利用市场波动、逢低加码摊平，不但成功“在哪跌倒，就在哪站起来”，还成了同事眼中的“超级基金达人”。 他分享，会长期套牢的原因，就是在U型左半边进场，即买在基金净值高点，之后便一路下滑；解套唯一方式，就是尽快把左半边补起来（累积低成本单位数） ，并在上涨趋势确立后（U型右半边刚从底部扬升时）大量加码。简单讲，就是逢大跌、急跌时加码进场旧基金，如果怕越摊越平，干脆再买进同一档基金当对照组，就可重新观察波动。
第二招：分批引进好水排出坏水净化资产 这位资深银行经理表示，自己会针对长期套牢部位，再重新买进同样标的，观察其走势；“若当新基金绩效开始翻正，就代表U型右边趋势确认，等于找到了发动点，此时就应回过头来，针对原本套牢的旧基金进行大量加码，以扩大右半边基金单位数方式，盖过左半边的亏损部位。”他强调，任何长期套牢的基金，只要逮到转折点，就要积极加码，不要置之不理。如果不想再碰“旧伤”、在趋势发动时加码，那么第二招“分批转出”策略，就值得参考。
瀚亚投信副投资长林如惠直言，停利容易停损难，为克服心理障碍，相较一刀两断、认赔卖出，逐步转移资金到其他较有获利机会的市场，可能更容易被一般投资人接受。 举例来说，07年单笔买进的能源基金，至今报酬率仍亏损五成；不甘心认赔杀出的结果，就会让剩下的五0％资金失去更好的投资机会。反之，过去十年若能将资金逐步移转至美国或新兴市场基金，现在的获利成果可能早已弥补了那五成的亏损。
第三招：长期趋势往下一刀砍出不留恋 “想像长期套牢部位是一滩坏水，分批引进好的元素进来，坏水才有净化的可能。”林如惠说，像产业型基金或单一国家基金，较容易因趋势扭转，成为“长期受灾户”，不过最坏状况并非住进套房，而是永远把钱锁住、没有“放掉坏水、引进活水”，被鸵鸟心态阻碍接下来的赚钱机会。 若不希望手中基金成为下一波景气循环套牢户，不妨借镜“日本经验”，学习认输、停利。
朱挺豪分析，日本属于长期趋势向下的经济体，主因包括一、少子化及高龄化现象，使得内需经济不振，日本制造难以再创高峰；二、没有好的移民政策，人力及技术皆缺乏竞争优势。反观中国，政府对经济掌握度高，政策执行力强且具一贯性，甚至愿意放手让新创公司发展，开放程度算相当大；再看美国，虽然政府对经济掌握度不如中国，但创新力独步全球，企业翻转求生力极强；“现在来看，这两个国家就不容易长期套牢。”朱挺豪说，对于单笔持有日本基金超过二十年的人来说，一刀砍出、长线转进中国或美国基金，或许还更实在。
总的来说，产业型及经济体较小的单一国家基金，在资产配置中应属卫星部位，投资比例相对低，且须以波段操作方式进行；若基金表现不如预期，亏损7％可先停损一半，跌至15％就全数认赔出清。把握好这条停损线，就不用担心长抱套牢风险。获取更多财经资讯，请随时关注钱途顺网站。
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