钱途顺讯，在所有资管产品中,公募基金以其运作规范、信批透明、制度化建设完善等特点而备受普通投资者喜爱,成为普惠金融的主要代表之一。根据银河证券基金研究中心的数据可以统计出,自开放式基金推出以来的2001年9月~2017年上半年,公募基金累计为投资者赚取1.87万亿元的收益,平均每年为投资者赚取1167.73亿元。
面对公募基金宣传时可观的收益率、稳健又靠谱的良好口碑,相信不少投资者对此非常心动,然而在购买公募基金时还需多长个心眼,并不是直接就“高枕无忧”了,因为基金销售和营销中也可能存在“陷阱”。辨别基金业绩要“擦亮眼睛”
如果要问普通投资者在购买基金时选择的第一要素,相信大部分人的答案都是“业绩”。漂亮的业绩就像一只基金的门面,也正因如此,机构在营销基金的时候通常将业绩放在至关重要的位置进行推介,而这里面就存在一些猫腻了。
随意打开一家公募基金官网或第三方基金销售网站,可以看到其推介的基金业绩统计周期通常分为以下几类:近3月、近半年、近1年、近3年、成立以来等等。为什么有的基金明明已经成立了好几年,却只选择近3个月以来的回报率作为营销卖点?有的基金开始运作的时间并不长,却要宣称自己“成立以来收益率XX%”?
一位华南公募市场部人士向记者道出了个中玄机:“肯定要选取业绩相对较好的时间段来进行宣传呀,这样才能吸引投资者的关注。”换句话来说,有点“报喜不报忧”的意思。
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