钱途顺讯,理财知识:投资谁最可靠?理财该如何选择?谁的理财意见最可信?可以选择三方理财产品吗?
谁的理财意见最可信
踏入2007年,中国股民数目及股票指数屡创新高,股市越发疯狂。进入2007年第二季度末,情况开始逆转,大部分较迟入市的新股民,资金转眼间被套牢。有人从此对投资失去信心;有人继续勇往直前,伺机而动,不到黄河心不死;有人只叹一时运气不济,希望运气再度降临。真的能从失败中学习的人少之又少,少有人醒悟检讨投资态度。
股票市场在中国大陆不过存在了十多年,全民疯狂还算第一次。然而,在股票市场成立超过40年的香港,这种全民疯狂的情况,至少上演了好几次。表面看来,香港股民经历不少风浪,变得较理性,然而所谓理性背后有多少人真的在过去的风浪中痛定思痛,拥有真正良好的投资心态以及科学化的投资观呢?
选择第三方理财
现今生活节奏加快,在忙碌工作的同时又要关注理财事宜,可能会分身不暇,容易顾此失彼。理财事宜,考虑交给可信赖的专业人士运作,既可提升投资的稳定性,又可以让自己安心发展事业。然而市面上很多机构都自称提供理财策划服务,那到底怎样才可挑选出真正为你服务的第三方呢?
投资产品的销售渠道不少,可以通过理财顾问、银行、保险公司,或直接接触基金公司来选择。可是除了理财顾问,其他的方法都存在着利益冲突:他们要推销自己公司的产品,试问如何能给客户提供中肯的意见和分析?第三方理财机构代理了市面上不同公司的各种金融产品,自然能提供更全面的信息,比较市面上各种产品,再以客为先地提供专业意见。
对不少人来说,第三方理财是比较新鲜的名词,在国内是新兴产业。其实第三方理财在国外早已十分流行,第三方理财机构可以提供帮助的范围包括理财策划、投资、保险、税务、制定财务目标、遗产分配等,基本上只要和金钱有关的事情,都可以向他们咨询。
第三方理财专员是投资专家,相对一般银行的销售经理,对投资组合的了解和市场形势分析更为精确。第三方理财专员会定期与客户会面,分析投资表现,再建议如何作出适当调整。
第三方理财专员是投资专家,相对一般银行的销售经理,对投资组合的了解和市场形势分析更为精确。第三方理财专员会定期与客户会面,分析投资表现,再建议如何作出适当调整。
如何选择第三方理财专员选择第三方理财专员最重要看他是否“有心”。毕竟第三方理财涉及的投资大都比较长线,就像家庭医生一样的长期关系,他的素质足以影响你下半辈子的生活。与第三方理财专员会面的时候,可留意他是否留心关注你的财务状况,聆听你的理财目标和困难,而不是催促你下决定。第三方理财专员对市场及产品的认识十分重要,当你对他说的话有疑问的时候,不要犹豫直接发问,因为你有权利知道他为你提供的产品的所有细节。最后,不妨多见几位第三方理财专员,比较过后,再下决定。
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